Slučaj prijevare Western Uniona: Kako podnijeti zahtjev

U siječnju 2017. globalna služba za prijenos novca Western Union pristala je platiti američkoj vladi 586 milijuna dolara u sklopu nagodbe s Ministarstvom pravde, Federalnom trgovinskom komisijom i drugim vladinim agencijama za "namjerno ne održavajući učinkovitu zaštitu protiv pranja novca (AML) i pomaganje i poticanje žičane prijevare ", navodi se u priopćenju za medije DOJ.

Odjel za pravosuđe će taj novac koristiti kako bi imo povrat novca ljudima koji su pogođeni lažnim transakcijama, uključujući i prevarante koji se pretvaraju da su rodbina kojima je potrebna novčana sredstva ili koji traže novac putem Western Uniona u zamjenu za nagrade ili mogućnosti zapošljavanja.

Ako mislite da ste dugovani novac, morate do 31. svibnja podnijeti zahtjev. Evo kako pogledati kako proces funkcionira.

Tko treba podnijeti zahtjev

Ako mislite da ste utjecali na slučaju prijevare Western Uniona između 1. siječnja 2004. i 19. siječnja 2017., razmislite o podnošenju zahtjeva. Savezna trgovačka komisija preporučuje da to učinite on-line posjetom FTC.gov / WU, koja sadrži veze na web stranicu sa zahtjevima, kao i druge korisne informacije. Zahtjev možete podnijeti i putem redovite pošte, ali zato što dokument sadrži vaš broj socijalne sigurnosti, FTC preporučuje da to učini na mreži.

Ako ste već posegnuli za Western Unionom, FTC-om ili drugom vladinom agencijom, možda ste poslali unaprijed ispunjen obrazac zahtjeva. Podatke možete upotrijebiti u tom obrascu za podnošenje svoje žalbe na mreži. Ako niste primili unaprijed ispunjen obrazac zahtjeva, i dalje možete podnijeti zahtjev online.

Što trebate podnijeti zahtjev

Kada podnosite zahtjev, od vas će se tražiti da dostave osnovne informacije, kao što su vaše ime i adresa, uz što je moguće više informacija o transakciji Western Uniona, uključujući iznos novca koji ste prenijeli i datum transakcije. Od vas će se tražiti da unesete broj socijalne sigurnosti ili identifikacijski broj pojedinog poreznog obveznika.

Kopije zaprimanja Western Uniona ili prijenosnih obrazaca za slanje pomoći vam mogu dokazati točno koliko novca ste izgubili. Ako imate te vrste dokumenata, priložite kopije ili slike izvornih dokumenata na vaš zahtjev.

Koliko novca možete primiti

Ako je vaš zahtjev potvrđen, veličina vašeg povrata ovisit će o tome koliko novca ste izgubili i koliko je zahtjeva Ministarstvo pravosuđa uspjelo provjeriti. Cijeli postupak, uključujući potvrdu zahtjeva i slanje čeka, može potrajati godinu dana.

Povratak

Western Union "sustav omogućio je prevarante i prijevare", rekla je predsjednica FTC-a Edith Ramirez u priopćenju za siječanj 2017., koja je također izjavila da je poslovanje kršilo američke zakone obradom "stotina tisuća transakcija za agentima Western Uniona i drugih uključenih u međunarodnoj shemi prijevare potrošača."

Western Union je znao o tim prekršajima, ali nije uspio poduzeti "korektivne mjere protiv agenata Western Uniona koji su uključeni ili olakšavajući transakcije povezane s prijevarom", navodi se u priopćenju DOJ. Veći dio nepravilnog ponašanja dogodio se između 2004. i 2012. godine i uključio je 2.000 agenata Western Uniona.

Prevaranti su kontaktirali ljude i rekao im da šalju novac putem Western Uniona u zamjenu za nagrade ili mogućnosti zapošljavanja. Agenti Western Uniona bili su uključeni u ove transakcije, "često obrađuju prijevare za prijevare za prijevare u zamjenu za rezanje prijevara", navodi se u priopćenju FTC-a.

Kao dio naselja, Western Union je naređeno da u svoj poslovni model uključi praksu protiv prijevara.

U priopćenju tvrtke Western Union je priopćio kako će "platiti ukupno 586 milijuna dolara saveznoj vladi, koja će se koristiti za nadoknadu potrošača koji su bili žrtve prijevare tijekom relevantnog razdoblja".

Savjeti za izbjegavanje prijevara

Postoje mjere opreza koje možete poduzeti kako biste izbjegli prijevaru prijenosa novca:

• Nikad ne zarađujte novac ljudima koje ne poznajete. Prevaranti se mogu pretvarati da su član obitelji ili bi mogli reći da ste osvojili lutrije ili nagradne igre. Ne šaljite im novac.
• Nemojte slati novac ako se osjećate žurno ili zbunjeno.Ako vas netko zatraži da odmah pošaljete novac, prvo se pobrinite da znate tko je primatelj i zašto vas traži novac.

Posjetite web stranicu FTC-a za više savjeta o izbjegavanju prijevara.

Investmentmatome pisac Spencer Tierney pridonio je ovom izvješću.