Wealthfront pokreće besplatni alat za analizu portfelja

Robo-savjetnik Wealthfront najavio je pokretanje novog alata za analizu portfelja, Wealthfront Portfolio Review, koji će pružiti detaljne savjete i analizu investitorima, uključujući one koji nisu Wealthfront klijenti.

U blog postu 12. siječnja na web stranici tvrtke, izvršni direktor Adam Nash napisao je da je Wealthfront razvio alat za pomoć ulagačima kako bi smanjili troškove. Navodi podatke Državne ulice i Boston Consulting Group da američki investitori potroše više od 277 milijardi dolara na naknade vezane uz upravljanje njihovim investicijama u 2014. godini. Wealthfront procjenjuje da investitori mogu izbjeći 80% tih troškova preselivši se u niske troškove portfelja indeksa poput one koje gradi za svoje klijente iz sredstava kojima se trguje.

Wealthfront Portfolio Review ponudio se, djelomično, kako bi pomogao tvrtki privući više takvih klijenata. Nakon što je najveći neovisni robo-savjetnik, Wealthfront je prošao prošle godine od konkurencije Betterment u imovini pod upravljanjem.

Alat za pregled gleda samo na oporezive brokerske račune, ali bilješka na web stranici pokazuje da je sposobnost analize račune s oporezivanjem poreza na putu.

Pogledajte njihov alat za pregled portfelja>

Alat ocjenjuje portfelje na temelju četiri faktora: naknade, porez, povlačenje novca i diverzifikaciju. Nakon što korisnik stvori besplatni račun na Wealthfrontu, može uključiti korisničko ime i lozinku za svoj račun brokerskog društva, a zatim odgovoriti na niz pitanja koja se odnose na ciljeve, imovinu i toleranciju na rizik. Alat će zatim vratiti prilagođeno izvješće.

Analiza naknada obuhvaća sve naknade koje plaćaju račun, uključujući naknade za proizvode, troškove transakcije i savjetodavne pristojbe, te izvješća o plaćanju tekućih naknada u odnosu na Wealthfront naknade tijekom 30-godišnjeg vremenskog horizonta. Komponenta povrata novca pomaže investitorima utvrditi koliko bi se njihova portfelja trebalo držati u gotovini za hitne slučajeve i izračunati vrijednost koja bi uložila dodatni novac u portfelj.

Nadamo se da će korisnik preuzeti te informacije i biti motivirani za otvaranje računa s Wealthfrontom. Wealthfront Portfolio Review integriran je s tvrtkom Tax-Minimized Brokerage Account Transfer uslugu koja pomaže klijentima na smanjenju poreza prilikom prijenosa imovine robo-savjetniku uključivanjem postojećih ulaganja, čekajući do dugoročnog stjecanja kapitalnih dobitaka i korištenjem Wealthfront's harvesting loss-tax i izravne usluge indeksiranja.

Wealthfront pridružuje se sve većem broju robo-savjetnika koji nude besplatnu analizu, uključujući FutureAdvisor, Personal Capital i Blooom.

»Počnite ulagati: Kako odabrati najboljeg robo-savjetnika za vas

Arielle O'Shea je pisac osoblja u Investmentmatomeu, internetskoj stranici za osobne financije. E-adresa: [email protected]. Twitter: @arioshea.