Stopa povrata definicije i formule

Što je:

A stopa povrata je mjera dobiti kao postotak ulaganja

Kako funkcionira (Primjer):

Recimo da je John Doe otvorio stalak za limunadu. Investira 500 dolara u pothvat, a stalak za limunadu čini oko 10 dolara dnevno ili oko 3000 dolara godišnje (traje nekoliko dana).

U svom najjednostavnijem obliku, stopa povrata tvrtke John Doe u jednoj godini je jednostavno dobit kao postotak ulaganja ili $ 3000 / $ 500 = 600%.

Postoji jedan temeljni odnos s kojim biste trebali biti svjesni kada razmišljate o stopama povrata: što je riskier pothvat, to je veća očekivana stopa povrata.

Na primjer, ulaganje u restoran je mnogo riskija od ulaganja u trezorske zapise. Jedan od njih podupire punu vjeru i vjeru američke vlade; drugi je podupirao vaš rođak kauč. Sukladno tome, rizik da ćete izgubiti svoj novac mnogo je veći u scenariju restorana, a da biste ga potaknuli i nagradili da uložite, predviđeni povrat mora biti mnogo veći od 1% koji bi platni iznos riznice. S druge strane, sigurnija investicija, niža je očekivana stopa povrata.

Zašto je to važno:

Ako je to bilo tako jednostavno. Stope povrata često uključuju ugradnju drugih čimbenika, uključujući ugrize da inflacija i porezi uzimaju u obzir dobit, duljinu vremena, i bilo koji dodatni kapital ulagača u pothvatu. Ako je ulaganje strano, tada će promjene tečaja također utjecati na stopu povrata.

Složena godišnja stopa rasta (CAGR) je zajednička mjera povratka koja predstavlja godišnju stopu rasta investicije za određeno razdoblje

EVA =

1 / n ^{- 1} gdje:

EV = Vrijednost investicije

BV = Početna vrijednost ulaganja

n = godina

Na primjer, pretpostavimo da uložite 1000 dolara u uzajamni fond tvrtke XYZ, a sljedećih pet godina portfelj izgleda ovako:

Krajnja godišnja vrijednost

1 $ 750

2 $ 1.000

3 $ 3.000

4 $ 4.000

5 $ 5.000

Koristeći ove informacije i gornju formulu možemo izračunati CAGR za ulaganje je:

CAGR = ($ 5.000 / $ 1.000)

1/5 ^{- 1 =.37972 = 37.97%}