Povećana konkurencija za RIA

Prema anketi Charles Schwab, gotovo polovica RIA-e vjeruje da će online investicijske obavijesti uskoro biti jedan od njihovih vrhunskih konkurenata. Online natjecanje dolazi iz dva fronta - tradicionalni online brokeri koji počinju ponuditi savjetodavne usluge i novi val osobnih financija startups. Iako korist koju ti novi konkurenti nude potrošačima prvenstveno je usredotočena na troškove, RIA smatra da će nedostatak personalizacije i interakcije jedan na jedan utjecati na rast tih konkurenata na tržištu. To je rekao, većina RIAs prepoznaju da mlađa generacija klijenata vjerojatno će trebati drugačiji model usluga nego što se danas koristi. Velik dio online savjeta prostora, posebno novih startups za upravljanje bogatstvom, kao što su Betterment i Jemstep, koriste algoritamske investicijske savjete kako bi generirali preporuke portfelja.

T. Rowe Price pokreće novi investicijski fond usmjeren na industriju. Fond će uložiti 80% svoje neto imovine u industrijalce, a 40% svoje imovine u tvrtkama izvan SAD-a u barem pet različitih zemalja. Neto rashoda će biti oko 1,05%, uz minimalno početno ulaganje u iznosu od 2.500 dolara ili 1.000 dolara.