Millenići se boje podnijeti poreze više od većine Amerikanaca, pronalazi istraživanje

Millennials mogu biti zalijepljene na njihove ekrane i feedove društvenih medija, no pri podnošenju poreznih prijava ti se digitalni domoroci lakše obraćaju papiru od bilo koje druge dobne skupine, pronalazi istraživanje Investmentmatome.

Iznenađujuće, tisućljetnici - porezni obveznici u dobnoj skupini od 18 do 34 godine - izvješćuju o višoj stopi povratka poštanske pošte (17% u odnosu na 8% poreznih obveznika u dobi od 35 i više godina), prema online anketi koju je naručila Investmentmatome i provedena Harris Poll od više od 1.600 odraslih Amerikanaca koji su podnijeli poreze prošle godine i planiraju podnijeti poreze ove godine.

Porezne brige

Anketa otkriva da tisućgodišnji porezni obveznici brinu o pripremanju svojih poreza - 80% prijavljuje zabrinutost kao što je pogreška, ne uzimajući puni povrat ili plaćanje previše (u usporedbi s 60% odraslih osoba starijih od 55 godina). Oko trećine (34%) tisućljetnih poreznih obveznika obraćaju se prijateljima ili obitelji s pitanjima umjesto poreznika (27%) ili on-line izvora (20%).

"Tko je znao da će toliko tisućljeća biti tako staromodno?" Kaže Liz Weston, kolumnistica Investmentmatome i stručnjak za osobne financije. "Ali na neki način ima smisla: tisućleni imaju tendenciju da imaju manje iskustva s duboko zbunjujućim poreznim kodom, manje novca za traženje stručne pomoći i manju potrebu za složenijim povratima koje imaju djeca ili hipoteka."

Planovi za povrate

Naš je pregled utvrdio da se tisućljećima i starijim dobnim skupinama svi slažu u jednom području. Broj američkih poreznih obveznika koji vjeruju da bi trebao uštedjeti ili uložiti svoj povrat ove godine povećan je u usporedbi s brojem koji je to učinio prošle godine. Oko 4 od 10 poreznih obveznika koji su prošle godine dobili povrat sredstava kažu da su spremili ili uložili novac; međutim, 54% koji očekuju da će dobiti povrat ove godine smatraju da bi trebali uložiti ili spremiti sreću.

Amerikanci koji mogu priuštiti profesionalne savjete tijekom porezne sezone mogu flertovati s opasnošću prilikom unajmljivanja poreznih priređivača. Samo nešto manje od polovice (49%) poreznih obveznika koji su prošle godine unajmili poreznog stručnjaka da svoje poreze ne postavljaju neka vrlo osnovna pitanja - kao što je to o certifikaciji - poreznog preparatora.

"Samo četiri države imaju propise za porezne pripremnike", kaže Weston.

"Kao što ističe Pew Charitable Trust," nezavisni preparatori manje su regulirani od frizera ", profesiju koja zahtijeva licence diljem zemlje", kaže ona. "Dakle, u ovom kupčanskom okružju, potrošači trebaju postaviti prava pitanja."

Millenials: Neizvjestan i starinski?

Istraživanje je pokazalo da je najpopularnija metoda prijavljivanja poreza prošle godine u skupinama svih dobnih skupina bila porezni programi poput TurboTaxa, TaxActa ili H & R Blocka: 36% tisućljetnih poreznih obveznika koristilo je ovu metodu, u usporedbi s prosjekom od 35% za sve dobne skupine.

No, tisućljetni porezni obveznici imali su veću vjerojatnost od bilo koje druge dobne skupine da podnesu povrat papira: 17% mlađih poreznih obveznika zabilježilo je svoje povratnike u pošti, u usporedbi s 8% poreznih obveznika u dobi od 35 i više godina.

Ostali načini odmora

• Trideset i četiri posto tisućljetnih poreznih obveznika kažu da traže porezna pitanja prijatelja ili obitelji - umjesto poreznika (27%), on-line izvora (20%) ili IRS (9%) - stopa gotovo dvostruko viša od nacionalni prosjek od 19%. Na nacionalnoj razini, 38% poreznih obveznika okreće se poreznom stručnjaku, nakon čega slijede prijatelji i obiteljski i mrežni izvori, svaka po 19%, a 10% kontaktirati IRS s poreznim pitanjima.
• Milenijski porezni obveznici bili su mnogo manje vjerojatno od prosjeka da zaposle porezne stručnjake (17% u odnosu na nacionalni prosjek od 29%).
• Strahovi oko pripreme poreza uobičajeni su u svim dobnim skupinama: Gotovo 7 od 10 poreznih obveznika (69%) zabrinuto je zbog pripreme poreza. Najveća zabrinutost čini pogrešku (17%), usko slijedi plaćanje previše poreza (15%), ne uzimajući najveći mogući povrat (14%) i dobivanje revizije (11%).
• Milijeni su zabrinuti za poreze od ostalih dobnih skupina: Četiri od pet (80%) tisućgodišnjih poreznih obveznika prijavljuju strahove vezane za pripremu poreza - kao što je pogreška (22%), ne uzimajući najveći mogući povrat (17%) ili plaćanje mnogo u porezima (13%).
• Među onima koji su prošle godine primili povrat sredstava, jedan od 5 tisućljetnih muškaraca (19%) kaže da nisu sigurni da su dobili maksimalni povrat, u usporedbi sa samo 5% muškaraca starijih od 45 i više godina koji nisu sigurni.

"Millenialci imaju najviše briga o porezima, ali ako njihovi prijatelji i obitelj nisu računovođe, približavanje voljenima za porezne savjete je najmanje pouzdan izvor za točne i ažurirane informacije", kaže Weston.

Povrat sredstava: Spasiti, preplaviti ili uložiti?

Kao skupina, više poreznih obveznika kažu kako će ove godine uštedjeti ili uložiti povrat svojih sredstava u usporedbi s onima koji su to učinili prošle godine. Pitali smo porezne obveznike kako su prošle godine potrošili bilo kakav povrat i što namjeravaju ove godine:

• 41% onih koji su prošle godine primili povrat poreza kažu da su ga uložili / spasili; međutim, 54% onih koji očekuju povrat poreza ove godine vjeruju da bi trebali uložiti / spasiti.
• 50% onih koji očekuju povrat poreza u ovoj godini kažu kako bi ih trebali spremiti, u usporedbi s 37% onih koji su prošle godine primili povrat sredstava i spremili je.
• 7% onih koji očekuju povrat poreza kažu da bi trebali uložiti povrat na burzu, u usporedbi s 5% koji su to učinili kada su prošle godine dobili povrat sredstava.
• Ipak, među onima koji očekuju povrat, više ljudi nego prošle godine kaže kako bi trebali potrošiti - 34% ih želi potrošiti na odmor, kućna usavršavanja ili prodiranje u trgovini, u usporedbi s 31% koji su prošle godine dobili povrat i kažu da potrošio ga.

Od onih koji su prošle godine dobili povrat poreza *

• 37% poreznih obveznika ga je spasilo
• 5% je uloženo u burzu
• 38% je otplatio dug
• 31% ga je proveo na odmoru, kućnim usavršenjima ili u splitu

Od onih koji očekuju povrat poreza *

• 50% ih planira spasiti
• 7% planira uložiti u burzu
• 41% planira isplatiti dug
• 34% ih planira provesti na odmoru, kućnim usavršenjima ili prepirkama

* Napomena: ispitanicima ispitanika morali su provjeriti sve što se primjenjuju, tako da brojke ne dodaju do 100.

"Odgovori pokazuju kako smo često podijeljeni između onoga što želimo učiniti s povratom poreza na dohodak u odnosu na ono što osjećamo da bismo trebali učiniti", kaže Weston. "Ali rezultati obično pokazuju da Amerikanci imaju pravu ideju o povratu poreza: Naši prioriteti bi trebali najprije odbiti dug visoke kamate, a zatim povećati našu štednju".

Ipak, ulaganje je najbolji način da porezni obveznici rastave svoju gotovinu. Na primjer, prošlogodišnji prosječni povrat iznosio je nešto manje od 2.800 dolara. S dugoročnim ulaganjima u prosjeku 7% prinosa, ta će brojka gotovo dvostruko povećati za 10 godina na oko 5.500 dolara ako se ulaže.

"Oni koji imaju disciplinu i strpljenje da ulažu povrate, iskoristit će veće dividende niz liniju", kaže Weston.

Računovodstvo računovođe

Među onima koji su zaposlili profesionalca da podnesu prošlogodišnje poreze (29%), treći (33%) postavio je pitanje: "Na temelju moje situacije, koje porezne odbitke mogu ispuniti?"

U anketi, 23% kaže da su pitali svog poreznog stručnjaka: "Hoćete li me zastupati u slučaju revizije?" I jedna od pet osoba pitala je: "Koja je tvoja potvrda?" I "Jeste li ikada pripremili vraća slična mojem porezu situacija?"

Samo 8% ispitanika postavilo je sva ta pitanja prije nego što je zapošljavao svoje porezne stručnjake, a 49% poreznih obveznika zatražilo je nijedan od ovih pitanja.

"Ne možete pretpostaviti da porezni priređivači znaju što rade", kaže Weston. "U najmanju ruku, trebali biste provjeriti je li vaš ima Porezni identifikacijski broj Porezne uprave, koji sada zahtijeva IRS, i odgovarajuću potvrdu."

Investmentmatome savjet za povrat poreza

Dobivanje povrata? Evo preporuka na našoj web stranici za određivanje prioriteta troška povrata poreza:

• Najprije platite dugove visoke kamate, kao što su računi kreditnih kartica.
• Stavite novac u IRA ili neki drugi račun za umirovljenje.
• Izgraditi hitni fond.

Razmislite trebate li dobiti povrat. Podešavajući zadržavanje, mogli biste imati više novca u svakoj paychecku kako biste platili dug ili povećali uštedu.

"Dobivanje povrata nije najgora stvar na svijetu, ali vjerojatno imate bolje stvari s vašim novcem nego davati Uncle Sam zajam bez kamata", kaže Weston.

Porez na prijave se vraća elektronski. "E-podnošenje je sigurnije i točnije, budući da elektronički proces podnošenja zahtjeva mnogo pogrešaka", kaže Weston. "Osim toga, brže ćete dobiti povrat."

Metodologija

Ovo istraživanje provedeno je na internetu od strane Harris Poll u ime Investmentmatomea od 20. do 22. siječnja 2016., među 2.046 američkih odraslih osoba starije od 18 godina. Od ukupno ispitanih, 1.643 Amerikanaca prošle su godine podnijele poreze i planiraju podnijeti poreze ove godine. Ovo online istraživanje nije bazirano na uzorku vjerojatnosti i stoga se ne može izračunati procjena teorijske pogreške uzorkovanja. Za potpunu metodologiju ankete, uključujući varijable pondera, kontaktirajte [email protected].

Slika putem iStock.