Upravitelj investicija i primjer
INVESTICIJA U EDUKACIJU KADROVA NAJBOLJA JE INVESTICIJA
Sadržaj:
Što je to:
investicijski menadžer je educirani investicijski profesionalac koji pomaže ljudima i tvrtkama ispunjavanje dugoročnih financijskih ciljeva
Kako funkcionira (primjer):
Upravitelj ulaganja sličan je investicijskom savjetniku, financijskom planeru, investicijskom savjetniku ili financijskom savjetniku.
Upravitelj investicija analizira trenutnu klijentovu financijski status i pomaže klijentu postaviti razumne, ostvarive financijske ciljeve. Može kompetentno odgovoriti na široki niz pitanja. Upravitelji investicija također donose preporuke za ulaganja, pružaju objektivne savjete i pomažu klijentima da procjene financijske posljedice odluka o životu. Oni također pomažu klijentima da ostanu organizirani.
Voditelji investicija moraju imati stručnost u planiranju poreza, raspodjeli imovine, upravljanju rizicima, planiranju mirovina i planiranju nekretnina kako bi pomogli klijentima u svim fazama života iu različitim okolnostima. U nekim slučajevima klijent će dopustiti upravitelju ulaganja da postane fiducijarni, što znači da klijent daje upravitelju dozvolu za donošenje odluka u ime klijenta bez prethodnog savjetovanja s klijentom. Upravitelji investicija često naplaćuju po satu ili naplaćuju klijentu postotak imovine pod upravljanjem.
Zašto je to:
Upravitelji investicija pomažu milijunima ljudi da se financijski organiziraju i pomažu im da donose obrazovane životne odluke.
U većini država, svatko može sebe nazvati upraviteljem ulaganja, jer postoji nekoliko zahtjeva za licenciranje i malo regulacije. Međutim, postoji nekoliko vjerodajnica koje financijski savjetnici mogu dobiti, a najčešće je oznaka Certified Financial Planner (CFP). Savjetnik mora položiti test CFP-a, imati odgovarajuću razinu prethodnog obrazovanja, potpisati etički kodeks i imati nekoliko godina iskustva u planiranju prije nego što stekne pravo korištenja oznake CFP-a.
Nekoliko organizacija pomaže ljudima da pronađu kvalificirane investicijske menadžere, uključujući Nacionalnu udrugu financijskih savjetnika (NAPFA), Udruženje za financijsko planiranje (FPA), organizaciju financijskog planiranja, i Odbor za standardizaciju certificiranih financijskih planera.
