Investicijski konzultant Definicija i primjer

Što je to:

An investicijski konzultant je educirani investicijski stručnjak koji pomaže ljudima i tvrtkama ispunjavanje dugoročnih financijskih ciljeva Kako funkcionira (primjer):

Investicijski konzultant slično je investicijskom savjetniku, financijskom planeru, investicijskom menadžeru ili financijskom savjetniku.

Investicijski konzultant analizira trenutnu klijentovu financijski status i pomaže klijentu postaviti razumne, ostvarive financijske ciljeve. Može kompetentno odgovoriti na široki niz pitanja. Investicijski konzultanti također daju preporuke za ulaganja, pružaju objektivne savjete i pomažu klijentima da procjene financijske posljedice odluka o životu. Oni također pomažu klijentima da ostanu organizirani.

Investicijski konzultanti moraju imati stručnost u planiranju poreza, raspodjeli imovine, upravljanju rizicima, planiranju mirovina i planiranju nekretnina kako bi pomogli klijentima u svim fazama života iu različitim okolnostima. U nekim slučajevima klijent će pustiti svog investicijskog savjetnika da djeluje kao fiducijarni, što znači da klijent daje konzultantu dopuštenje za donošenje odluka u ime klijenta bez prethodnog savjetovanja s klijentom. Investicijski konzultanti često naplaćuju po satu ili naplaćuju klijentu postotak imovine pod upravljanjem.

Zašto je to važno:

Investicijski konzultanti pomažu milijunima ljudi da se financijski organiziraju i pomažu im da donesu obrazovane životne odluke.

U većini država, svatko se može nazvati investicijskim konzultantom jer postoji malo zahtjeva za licenciranje i malo regulacije, Međutim, postoji nekoliko vjerodajnica koje financijski savjetnici mogu dobiti, a najčešće je oznaka Certified Financial Planner (CFP). Savjetnik mora položiti test CFP-a, imati odgovarajuću razinu prethodnog obrazovanja, potpisati etički kodeks i imati nekoliko godina iskustva u planiranju prije nego što stekne pravo korištenja oznake CFP-a.

Nekoliko organizacija pomaže ljudima da pronađu kvalificirane investicijske savjetnike, uključujući Nacionalnu udrugu financijskih savjetnika (NAPFA), Udruženje financijskog planiranja (FPA) i Odbor za standardizaciju certificiranih financijskih planera.