Iskoristite snagu povezivanja: pridružite se investicijskom klubu

Želite li vratiti malo uzbuđenja u svoj portfelj? Ili, kao i mnogi od nas, ste frustrirani ograničenim brojem izbora koje ste imali dok se pripremate za mirovinu?

Oko 90.000 vaših kolega investitora shvatilo je da se, umjesto da se samo trgne kroz financijski svijet, pridružio investicijskom klubu može biti privlačan i zabavan način za izgradnju vašeg gnijezda jaja.

Burzovni redovi Amerikanaca s samo-usmjerenim planovima mirovinskog osiguranja potiču trend prema investicijskim klubovima. Kako tradicionalna korporativna mirovina ide na put dodo ptice, tvrtke prebacuju teret planiranja mirovine na rame zaposlenika. I zaposlenici traže alternative na statične, a često zastarjele, opcije koje su dostupne kroz planove koji se sprovode zaposlenicima.

Investicijski klubovi su forum za druženje i razmjenu velikih investicijskih ideja. Bilo da ste početnik ili iskusan investitor, investicijski klubovi izvrstan su način za stvaranje prijatelja, brusiti svoje vještine za stvaranje novca i ostvariti dobit. Ako ste zainteresirani, pročitajte kako biste saznali kako možete najbolje iskoristiti ovu sve popularniju i profitabilnu potragu.

Što su investicijski klubovi?

Investicijski klubovi jednostavno su skupine ljudi istomišljenika koji redovito se sastaju kako bi podijelili ideje za investiranje. No najvažnija značajka investicijskog kluba je da, kada se članovi odlučuju o najprofitabilnijoj ideji, grupa u cjelini ulaže u njega.

Klubovi se obično organiziraju među članovima obitelji, prijateljima, suradnicima ili drugim skupinama ljudi koji imaju otprilike iste investicijske ciljeve. Članovi se okupljaju (obično kod kuće člana ili u restoranu) kako bi razgovarali o investicijskim idejama koje donose na svaki sastanak. Zatim glasuju o tome što kupiti ili prodati.

Ulaganja u klub imaju tendenciju da se kreću od samo nekoliko stotina dolara do nekoliko stotina tisuća dolara. Glavna prednost investicijskog kluba je da udruživanjem resursa, klub kao cjelina može preuzeti veću poziciju u vrijednosnim papirima nego samo jedna osoba. To omogućuje klubovima da funkcioniraju kao mali, prilagođeni investicijski fondovi.

Članovi se slažu da pridonose početnom iznosu portfelja grupe, uz redovne mjesečne dopune. Klubov novac je položen na račun s brokerom kojeg su odabrali članovi. Budući da je ideja investicijskog kluba da provede nezavisna istraživanja i donese informirane odluke, bolje je koristiti popust brokera.

Pronalaženje odgovarajućeg investicijskog kluba

Skoro 9.000 investicijskih klubova koji predstavljaju više od 90.000 članova pripadaju Nacionalnoj udruzi investitora (NAIC). Za razliku od brokera s punim uslugama, diskontni partneri neće vam naplatiti nepotrebnu ručnu poziciju. NAIC je neprofitna organizacija koja ima za cilj podučavati pojedince kako postati uspješni dugoročni ulagači. Ne morate se pridružiti NAIC-u za osnivanje investicijskog kluba, ali to je dobar izvor informacija za sve one koji žele naučiti više.

Prema NAIC-u, dugoročna kapitalna priznanja glavni je cilj većine klubova članovi. Iako je zarađivanje bilo sjajno, mnogi članovi također navode želju da preuzmu kontrolu nad svojim portfeljima i da se oslobode samoposlužnih brokera i ravnodušnih upravitelja novca. Još jedna ključna prednost, naravno, jest društvena interakcija i intelektualna stimulacija koja proizlazi iz trošenja vremena s grupom ljudi koji rade zajedno kako bi postigli zajednički cilj.

Ako odlučite da se želite pridružiti klubu, provjerite jeste li najprije obaviti dužnu pažnju. Provjerite da strategija portfelja tvrtke odražava vaše vlastite ciljeve. Nećete biti slabiji od strane kluba koji naglašava brzu nadoknadu kapitala kada ste ulagač koji je primarno zainteresiran za zdrave dividende.

Kada pronađete klub koji vas zanima, nazovite sastanak kao promatrač. Proučite evidenciju o klubu, ugovor o partnerstvu, izjavu o misiji i administrativne pristojbe. Tipično, klubovi rade najslikovitiji kada imaju manje od 20 članova.

Pokretanje vlastitog investicijskog kluba

Ako ste se okrenuli oko sebe i niste pronašli osnovanu grupu koja zadovoljava vaše potrebe, razmislite o postavljanju vlastitog investicijskog kluba.

Većina klubova je organizirana kao opća partnerstva jer je jeftina, jednostavno, i ne zahtijeva odvjetnika (premda i dalje želite kontaktirati s bilo kojim pitanjem). Partnerstvo mora dobiti identifikacijski broj poslodavca (EIN) od IRS-a za otvaranje brokerskih i bankovnih računa. Pazite da provodite sve aktivnosti trgovanja u okviru ovog EIN-a.

Ne trebate puno opterećenja - većina investicijskih klubova susreću se u domovima članova ili u kafićima ili restoranima. Partnerstvo može oduzeti izdatke izvan džepa koji se odnose na aktivnosti kluba. Na primjer, ako se vaš klub susreće u restoranu svaki mjesec kako bi razgovarali o poslovanju tijekom večere, možete odbiti večeru kao legitiman trošak.

Ako je vaš investicijski klub organiziran kao društvo za upravljanje, dobitke, gubitke, odbitke i kredite će proći kroz partnere. Prihod će se oporezivati ​​samo jednom, na razini pojedinačnih članova.

Vaš klub mora podnijeti obrazac 1065, US Partnership Return of income, do 15. travnja svake godine. Ovaj obrazac navodi prihode i troškove kluba. Klub također mora poslati svakom članu raspored K-1, udio partnera prihoda, kredita, odbitaka, itd.

Ako ste spremni za pokretanje vlastitog kluba, dobit ćete besplatni starter kit kontaktiranjem NAIC-a na 877 -275-6242 ili posjetite www.betterinvesting.org.