Elitizam protiv profesionalizma

Jonathan DeYoe

Saznajte više o Jonathanu na našoj web stranici Pitajte savjetnika

Rad u financijskim uslugama može biti vrlo frustrirajući. Većina ljudi s kojima radite na profesionalnoj razini pametni su i dobro znaju, ali mnogi jednostavno ne rade zajedno. Dio problema je iznimno niska prepreka za ulazak na Wall Street, a dio je pohlepe, kombinacija pohlepnih sudionika i pohlepe javnosti. Kad sam 1996. započeo s Deanom Witterom, glavno pitanje u intervjuu bilo je: "Kako se osjećaš o hladnoći?" omrznut hladno zovete, ali bio je to intervju i zato sam bio malo topliji konceptu.

Neću tvrditi da bi trebalo biti veća prepreka za ulazak, iako sam u prošlosti. Velika većina ljudi koji su počeli isprati prije nego što učine bilo kakvu stvarnu štetu. To se događa jer je nevjerojatno jednostavno početak u financijskim uslugama, ali je nevjerojatno teška boravak, Otvaranje razgovora s potpunim ili skoro strancima o nečemu što je nužno i pogrešno shvaćeno jer je njihov novac teško. Otvaranje tog razgovora 100 puta dnevno vrlo je teško. Pokušavajući ga 300 puta dnevno gotovo je nemoguće. Sada je biranje telefona nevjerojatno jednostavno; to je držanje sebe psyched gore da je izuzetno teško.

Uspjeh (ili barem izgled uspjeha) zahtijeva samo da se ovaj razgovor otvori dovoljno vremena za prikupljanje mnogih korisnika - koji, sjetite se gore, ne razumiju kako planirati vlastitu financijsku budućnost. Ne zahtijeva vještine, talent ili etiku. Na taj način, uspjeh se više odražava upornost i naporan rad nego pamet ili sposobnost. To vrijedi i za mnoge druge industrije, ali vrlo je loše u osobnim financijama. Posljednjih dvadeset godina serijskog idiotizma na Wall Streetu trebalo bi biti sve što nam treba. Na žalost, to dovodi do nedosljednosti. To dovodi do zbunjenosti, nedostatka komunikacije i skullduggerya s kojima možda niste upoznati ako ste došli iz, recimo, Zemlje.

U lice takvog skullduggery tendencija je prema nekoj vrsti elitizma. Elitizam je okretanje. Vratit će vam leđa na sve gluposti i prikrivati ​​se u dosljednoj, sretnoj, iako lažnoj stvarnosti. Financijske usluge su pogođene elitizmom. U prošloj godini, posrednik Goldman Sachs rekao nam je ono što smo već znali - brokeri obično smatraju da su njihovi klijenti "muppets". Analitičari i menadžeri portfelja pregledavaju savjetnike kao ispod njih. Brokeri izbjegavaju distributere. Savjetnici izbjegavaju brokere. A "usklađenost" onemogućuje nikome da izravno i izravno govori javnosti. Svaki od različitih pijuna vjeruje da rade samo "pravi" rad u ime klijenta, a klijent je još uvijek potpuno zbunjen o tome što se kvalificira kao "savjet" i što je "prodaja", o tome tko je tamo da pomogne i tko je van da ih dobiju.

Ono što završimo je silos: Vrlo dobri ljudi s vrlo dobrim poslovima ostaju u sili i odlučili se ne baviti vanjskim svijetom. Oni preskakanje konferencija, shun klijentima kada su najpotrebniji i stvaranje procesa koji su sve o zaštiti svoje vrijeme, a ne o svojim klijentima ili klijentima. Vjerujući ih je jedini način, oni preziru natjecatelje koji to ne čine kao oni. Silo je simptom elitizma. Silo prenosi ljude koji bi mogli napraviti razliku i zaključati ih u samom nametnutom izgonu.

Ono što trebamo je više profesionalizma. To nadilazi fiducijarni standard (koji je vrsta zakonodavnog profesionalizma). Tamo gdje elitizam okreće leđa onome što te zalaže, profesionalizam je okrenut prema njoj, svaki dan. Tržišta su teška, nepravilna i zastrašujuća mjesta koja su potpuno pogrešno shvaćena od normalnih ljudi koji ih trebaju angažirati za cjeloživotnu dobrobit, ali koji su medijima hranjeni manipulativnom dijetom katastrofa (što je jednako neobjašnjivo, ali gdje su loše vijesti dobre kopije) i Wall Street se nastoji prodati više proizvoda koji obično odgovaraju strahovima prethodnog tromjesečja ili godine. Profesionalizam se glupo, svakodnevno, a možda, inkrementalno, tijekom vremena, pričvršćuje za neke male podskupine ljudi.

Ta otvorenost je mjesto na kojem se nalazi rast, kako kao pojedinačna poduzeća, tako i kao industrija. U stvari, svjetionici profesionalizma u financijskim uslugama obično su oni koji doživljavaju osnovni uspjeh upravo sada, bilo da su oni veliki portfelj menadžeri, osobne financije blogera, financijskih proizvoda disruptors ili pouzdanih financijskih savjetnika. Znam, jer ih tražim. Želim čitati ono što kažu. Želim stajati pored njih. Želim im dati svoje vrijeme i moje poštovanje. Njihova osvježavajuća otvorenost zadržava me od skrivanja moj silos.

-

Jonathan K. DeYoe, AIF i CPWA je osnivač i predsjednik DeYoe Wealth Managementa u Berkeley, CA i blogove na The Happiness Dividend Blog. Financijsko planiranje i savjetovanje o investicijskim uslugama koje nudi DeYoe Wealth Management, Inc., Registrirani investicijski savjetnik. Vrijednosnice koje se nude putem LPL Financiala, članice FINRA / SIPC.

Mišljenja iznesena u ovom materijalu su samo za opće informacije i nisu namijenjena za pružanje posebnih savjeta ili preporuka svakom pojedincu. Za vaše individualne potrebe planiranja i ulaganja, molimo Vas da posjetite investicijskog stručnjaka.