Definicija i primjeri godišnjegodišnjeg prinosa

Što je:

30-dnevni godišnji prinos

Kako funkcionira (Primjer):

30-dnevno godišnje stope plaćene ulagačima na računu s kamatama na temelju dobivenih zarada u roku od 30 dana. prinos je mjera povratka koji se obično koristi za investicijske fondove. Nalazi se dijeljenjem neto dobiti ulaganja po dionici zarađenoj tijekom razdoblja od 30 dana za maksimalnu cijenu ponude po dionici zadnjeg dana tog razdoblja, prema sljedećoj formuli:

30-dnevni godišnji prinos = 2 [ ⁶ -1]

gdje:

a = dividende i kamate zarađene tijekom razdoblja.

b = troškovi obračunati za razdoblje (neto od naknada).

c = prosječni dnevni broj dionica u razdoblju koje je imalo pravo na dividende.

d = maksimalna cijena ponude po dionici posljednjeg dana razdoblja.

Pretpostavimo da društveni fond XYZ mora izračunati 30-dnevni godišnji prinos. Ako je fond tijekom razdoblja zaradio 10.000 dolara dividende i kamate, zabilježio je tijekom razdoblja oko 5.000 dolara u vlasništvu 100.000 dionica koje su imale pravo na dividende, a maksimalna cijena ponude 30. dana tog razdoblja iznosila je 45 dolara, gore navedene formule, možemo izračunati da je 30-dnevni godišnji prinos XYZ fonda bio:

Prinos = 2 [(($ 10,000 - $ 5,000 / 100,000 x $ 45) +1) ⁶ - 1]

= 0.01337 ili 1.337%

Zašto je to važno:

Važno je napomenuti da Komisija za vrijednosne papire (SEC) strogo definira 30-dnevnu godišnju stopu prinosa i uporabu. Ona također daje stroge smjernice za izračunavanje prihoda od kamata, računovodstvo za popuste ili premije za određene vrijednosne papire, troškove obračuna i neisplaćeni dohodak koji utječu na izračune.

Godišnji prinos od 30 dana daje investitorima način usporedbe njihovog interesa ili račune uzajamnog fonda. Ova mjera govori investitorima što će fond dati za godinu dana ako se nastavi na trenutnom putu zarade. Bez ovog i drugih standardiziranih objava, financijske institucije mogle bi manipulirati izračunima prinosa.