Volatilnost tržišta nudi priliku za procjenu vaše strategije

Jamie Ebersole, CFA, CFP

Saznajte više o Jamieu na našoj web stranici Pitajte savjetnika

Nedavna kolebljivost na globalnim tržištima kapitala podsjeća na činjenicu da dionice ne idu uvijek u ravne linije, kao što većina nas može poželjeti. Međutim, to ne znači da smo za još jednu recesiju, a kamoli ni depresiju.

S obzirom da većina nas ne može učinkovito tržište, ova razdoblja turbulencije daju nam veliku priliku da ponovno procijenimo naše investicijske ciljeve i strategiju kako bismo vidjeli imaju li još smisla. S tim u vidu, evo tri savjeta koje dijelim sa svojim klijentima kako bih im pomogao kroz volatilnost:

Ostanite u tečaju - nemojte pretjerano reagirati

Istraživanja pokazuju da ulagači uglavnom nisu baš dobri u predviđanju uspona i padova tržišta i da su dugoročno mnogo bolje od preostalog uloženog kroz tržišni ciklusi - jahanje uspona i padova. Imati raznolik portfelj je sjajan način za očuvanje bogatstva i trebao bi smanjiti volatilnost u usporedbi s koncentracijom u bilo kojem gospodarstvu.

Provjerite svoju strategiju kod savjetnika

Kada tržišta budu hlapljiva, stvarno počinjemo vidjeti prednosti diverzifikacije. Tijekom nedavnog otpuštanja dionica, obveznice su se relativno dobro zadržale i pružale su lijepo protuteže. Sada je dobro da sjednete s savjetnikom kako biste razgovarali o trenutnoj strategiji portfelja kako biste vidjeli radi li kako se očekuje i da li je bilo iznenađenja. Ponovno balansiranje može biti potrebno ako otkrijete da imate previše vašeg portfelja dodijeljenog pojedinim dionicama ili tržišnim sektorima koji su se s vremenom pojavili na vas.

Iskoristite priliku za prodaju poreznih gubitaka

Ako imate veće kapitalne dobitke od ranije u godini, možda je vrijeme da prodate umanjena ulaganja kako biste nadoknadili te dobitke i tako smanjili porez na kapitalne dobitke. Posavjetujte se sa svojim financijskim savjetnikom i računovođom kako biste bili sigurni da su sve prodaje usklađene i izvršene na način koji najviše odgovara porezu. Općenito ne preporučujem da klijenti prodaju bez gubitaka bez gubitka, stoga provjerite imate li dobar razlog.

Tržišta se s vremenom povećavaju i smanjuju, ali dugoročni povijesni trend je uvijek prema gore. U tržištima visoke volatilnosti, kada se cijene dramatično mijenjaju svakodnevno, može biti izvrsno vrijeme da se prijavite na svoj portfelj da biste bili sigurni da vaša trenutačna strategija funkcionira i da je još uvijek usklađena s vašim ciljevima. Ako nije, možda je vrijeme da poduzmete dodatne promjene za preusmjeravanje portfelja na dugi rok.

Ovaj članak također se pojavljuje na Nasdaqu.

Slika putem iStock.

Možda biste željeli i sljedeće:

Will Robo-Advisors Sink financijskih savjetnika?

Kako spriječiti poduzimanje svojih ulaganja

Dionice su jake? Izbjegavajte ovu čestu pogrešku

5 stvari koje treba znati prije vježbanja opcija dionica